Приёмы

Загрузить выписку из банка

Сотня операций за месяц встаёт в базу за минуту — руками не набирать.

1. В приложении или кабинете банка скачайте выписку — ищите слова «выписка», «выгрузка операций», «справка о движении средств». Подойдут CSV и PDF.
2. В программе: Реестр → «Из банка…» → выберите файл. Банк программа узнает сама.
3. Проверьте экран соответствий: статьи уже расставлены, новые собраны в группы — переименуйте или снимите лишнее.
4. Нажмите «Загрузить». Повторная загрузка того же файла ничего не задвоит.

Понимаются Сбер, Т-Банк, Альфа-Банк, ВТБ, ПСБ, ОТП, Совкомбанк и Озон Банк. Чем чаще грузите — тем точнее программа угадывает ваши статьи.

Свериться с банком до копейки

Ответ на вечное «почему в программе не как в банке».

1. В реестре щёлкните по счёту в левой панели — лента покажет только его.
2. Правой кнопкой по ленте (или по точкам «⋯» в строке) → «Сверить с банком…».
3. Откройте банк, посмотрите остаток и впишите его в поле — программа сразу скажет, сошлось ли.
4. Сошлось — «Записать сверку»: в подвале ленты появится «сверено с банком по …». Не сошлось — программа подскажет, что проверить, а разницу может закрыть отдельной записью-поправкой.

Если потом изменить записи под сверенным днём, подвал честно скажет: «сверка нарушена».

Колонка «Остаток» — лента как выписка

Каждая строка отвечает: сколько оставалось на счёте после неё.

1. Щёлкните по счёту в левой панели реестра.
2. Справа появится колонка «Остаток» — нарастающим итогом, как в банковской выписке.
3. Числа честные при любых фильтрах: даже если наложить поиск, остаток считается по всем записям счёта.

«Сколько есть» — динамика накоплений

Для тех, кто копит: сколько было денег и куда идёт кривая.

1. Отчёты → вкладка «Сколько есть».
2. Слева отметьте счета — из коробки это деньги и вложения.
3. В шапке выберите отрезок: «Год» — по месяцам, «Месяц» — по дням; в «Свой» есть кнопка «Быстро…» — последние 3 года, 5 лет, всё время.
4. Поставьте галочку «Показать год назад» — рядом ляжет пунктирная линия для сравнения.
5. Водите мышью по графику — подсказка покажет дату и сумму в каждой точке.

Доска на главной

Утренний взгляд на всё сразу: капитал, «осталось от дохода», бюджет, скорость трат.

1. Щёлкните значок-домик наверху рельсы слева.
2. Каждая плитка — дверь: щелчок открывает раздел с подробностями.
3. «Что показывать…» — состав доски галочками; там же «Открывать при запуске», если хотите начинать день с доски.

Плитка «Скорость трат» показывает средний расход в день, прогноз до конца месяца и стрелку — быстрее или медленнее пошла последняя неделя.

Цель накопления

«На машину: 370 000 из 900 000 — при вашем темпе цель к ноябрю 2028».

1. На главной нажмите плитку «+ Цель накопления…».
2. Три поля: как называется мечта, сколько стоит, какой счёт — копилка. Остаток копилки и есть прогресс.
3. По желанию — галочка «Хочу успеть к дате»: программа посчитает, по сколько откладывать в месяц, и предупредит, если темп отстаёт.
4. «Готово» — плитка с полосой прогресса встала на доску. Пополнили копилку — цель подросла сама.

Своё число на доске

Плитка по вашим условиям — без формул, из выпадашек.

1. На главной — «+ Своё число…».
2. Соберите: за какое время, как показать (сумма / процент от второго числа / остаток до доли), что считаем — расходы или доходы, по одной статье или по всем.
3. Внизу карточки живой предпросмотр — сразу видно, что получится.
4. Украшения по вкусу: стрелка «к прошлому периоду», линия за год, цветная отметка.

Примеры: «Ушло от дохода» — расходы как процент от доходов месяца. «На благотворительность» — остаток до 10% от доходов.

Скрыть итоги от чужих глаз

Кто-то заглянул через плечо — а капитала на экране нет.

1. В реестре над капиталом слева — значок-глазок. Один щелчок.
2. Капитал, остатки счетов и суммы подвала закрываются точками «•••»; записи остаются.
3. Выбор запоминается — и действует даже в выпадашках выбора счёта.

Начальный остаток — не помню, сколько было

Правильный старт счёта, даже если старых цифр никто не записывал.

1. В «Счетах» откройте счёт → кнопка «Начало…».
2. Поставьте галочку «Не помню, сколько было тогда, — знаю остаток на сегодня».
3. Впишите остаток из банка — программа отсчитает записи назад и сама вычислит, сколько было в начале.
4. «Записать» — и остаток счёта сходится с банком копейка в копейку.